«Грошові мули»: що варто знати, щоб не стати зручним інструментом у руках шахраїв
Здаєте картку в оренду, щоб трохи заробити? Здавалося б, нічого серйозного — просто допомога з переказами чи легкий заробіток. Але за цією «послугою» ховається злочин. Вашу банківську картку можуть використовувати для відмивання грошей, шахрайства чи навіть фінансування тероризму. І #ТиВцьому — навіть якщо нічого не підозрюєте.
Редакція блогу EasyPay у рамках інформаційної кампанії #ШахрайГудбай підготувала інформацію про те, як працює ця схема, хто такі «грошові мули» та як не потрапити в тенета шахраїв 👇
▪️ Хто такі «грошові мули»?
▪️ Які наслідки участі у протиправній діяльності?
▪️ Як розпізнати шахрайські схеми?
Хто такі «грошові мули» та як ними стають?
«Грошові мули» (або дропи) — люди, які за невелику винагороду погоджуються передати або «здати в оренду» свої банківські картки, рахунки чи їхні реквізити стороннім особам. Часто вони навіть не здогадуються, що таким чином стають співучасниками серйозних злочинів.
На перший погляд, усе виглядає просто: обіцяють швидкий заробіток без зусиль — потрібно лише відкрити рахунок або надати доступ до наявного. Але насправді, ці фінансові інструменти використовуються у масштабних протиправних схемах.
Через рахунки «грошових мулів» злочинці:
- проводять шахрайські операції, виманюючи гроші у довірливих громадян;
- здійснюють фінансування терористичної діяльності, маскуючи джерела і напрямки коштів;
- забезпечують грошові потоки у наркобізнесі, переводячи доходи від незаконного обігу наркотиків;
- обслуговують нелегальні гральні платформи, які працюють без ліцензій і порушують закон.
Усі транзакції проходять через рахунок, відкритий на ваше ім’я, а отже відповідальність — теж ваша. Злочинці залишаються в тіні, а «мул» ризикує втратити не лише доступ до банківських послуг, а й свободу.
Які наслідки чекають на «грошових мулів»?
Участь у подібних схемах не минає безслідно. Навіть якщо ви не мали злого наміру, закон не виправдовує необізнаність. Ось до чого може призвести здача картки чи рахунку шахраям:
- Кримінальна відповідальність. За співучасть у фінансових махінаціях, відмиванні грошей чи фінансуванні тероризму передбачене покарання згідно з Кримінальним кодексом України.
- Блокування банківських послуг. Після викриття участі в незаконних транзакціях ваші рахунки може бути заблоковано, а доступ до фінансових послуг обмежено в усіх банках.
- Зіпсована репутація. Інформація про участь у сумнівних операціях може стати перешкодою для працевлаштування, особливо якщо йдеться про роботу, пов’язану з фінансами, державною службою чи безпекою.
- Втрата грошей. Передаючи шахраям доступ до своїх рахунків, ви ризикуєте не лише чужими, а й власними коштами — зловмисники можуть просто вивести всі ваші заощадження.
❗️ Запамʼятайте — це не легкий підробіток, а прямий шлях до серйозних проблем.
Як не потрапити в пастку «легкої» роботи?
Шахраї рідко кажуть прямо, що хочуть використати вашу картку для протиправної діяльності. Зазвичай вони маскують свої наміри під «вигідну» вакансію, де все просто: без досвіду, вимог, зусиль, а головне — з привабливою заробітною платою. Проте, за такими пропозиціями ховається реальний ризик стати співучасником злочину.
Ось на що слід звертати увагу в оголошеннях про роботу, щоб не втрапити у халепу:
- Немає чіткого опису посадових обов’язків.
- Роботодавець не цікавиться вашою освітою, досвідом, навичками.
- У вакансії може бути згадано про перекази грошей або зняття готівки.
- Вся комунікація відбувається виключно онлайн, без жодного живого контакту.
- Обіцяють високий дохід за невелику кількість роботи — «10-20 хвилин = 10 000 грн/місяць».
Запам’ятайте прості правила безпеки:
- Не передавайте свою картку, рахунок або їхні реквізити стороннім особам.
- Ігноруйте пропозиції, де потрібно щось оформити на себе, пропустити кошти через свою платіжну карту або переказати за відсоток.
- Якщо маєте хоча б найменші сумніви — краще відмовтеся одразу. Безпечніше втратити можливий прибуток, ніж нести відповідальність за злочин.
Якщо ви випадково стали «грошовим мулом» — не зволікайте, ситуацію ще можна виправити. Насамперед зверніться до Кіберполіції за номером 0 800 505 170 або заповніть форму зворотного зв’язку на сайті. Паралельно зв’яжіться зі своїм банком і негайно заблокуйте рахунок, щоб запобігти подальшому використанню ваших фінансових даних у злочинних схемах.
Детальніше про те, як захистити себе від фінансового шахрайства, читайте на офіційному сайті інформаційної кампанії #ШахрайГудбай.
Підписуйтеся на соцмережі EasyPay, щоб першими дізнаватися про актуальні оновлення платіжного сервісу та фінтех-новини 👇
