«Денежные мулы»: что нужно знать, чтобы не стать удобным инструментом в руках мошенников

Сдаете карту в аренду, чтобы немного заработать? Казалось бы, ничего серьезного — просто помощь с переводами или легкий заработок. Но за этой «услугой» скрывается преступление. Вашу банковскую карту могут использовать для отмывания денег, мошенничества или даже финансирования терроризма. И #ТыВэтом — даже если ничего не подозреваете.

Редакция блога EasyPay в рамках информационной кампании #ШахрайГудбай подготовила информацию о том, как работает эта схема, кто такие «денежные мулы» и как не попасть в сети мошенников 👇

▪️ Кто такие «денежные мулы»?
▪️ Каковы последствия участия в противоправной деятельности?
▪️ Как распознать мошеннические схемы?

Кто такие «денежные мулы» и как ими становятся?

«Денежные мулы» (или дропы) — люди, которые за небольшое вознаграждение соглашаются передать или «сдать в аренду» свои банковские карты, счета или их реквизиты посторонним лицам. Часто они даже не догадываются, что таким образом становятся соучастниками серьезных преступлений.

На первый взгляд, все выглядит просто: обещают быстрый заработок без усилий — нужно только открыть счет или предоставить доступ к имеющемуся. Но на самом деле эти финансовые инструменты используются в масштабных противоправных схемах.

Через счета «денежных мулов» преступники:

• проводят мошеннические операции, выманивая деньги у доверчивых граждан;
• осуществляют финансирование террористической деятельности, маскируя источники и направления средств;
• обеспечивают денежные потоки в наркобизнесе и переводят доходы от незаконного оборота наркотиков;
• обслуживают нелегальные игровые платформы, которые работают без лицензий и нарушают закон.

Все транзакции проходят через счет, открытый на ваше имя, а значит, ответственность — тоже ваша. Преступники остаются в тени, а «мул» рискует потерять не только доступ к банковским услугам, но и свободу.

Какие последствия ждут «денежных мулов»?

Участие в подобных схемах не проходит бесследно. Даже если у вас не было злого умысла, закон не оправдывает неосведомленность. Вот к чему может привести сдача карты или счета мошенникам:

1. Уголовная ответственность. За соучастие в финансовых махинациях, отмывание денег или финансирование терроризма предусмотрено наказание в соответствии с Уголовным кодексом Украины.
2. Блокировка банковских услуг. После разоблачения участия в незаконных транзакциях ваши счета могут быть заблокированы, а доступ к финансовым услугам ограничен во всех банках.
3. Испорченная репутация. Информация об участии в сомнительных операциях может стать препятствием для трудоустройства, особенно если речь идет о работе, связанной с финансами, государственной службой или безопасностью.
4. Потеря денег. Предоставляя мошенникам доступ к своим счетам, вы рискуете не только чужими, но и собственными средствами — злоумышленники могут просто вывести все ваши сбережения.

❗️ Запомните — это не легкий подработок, а прямой путь к серьезным проблемам.

Как не попасть в ловушку «легкой» работы?

Мошенники редко говорят прямо, что хотят использовать вашу карту для противоправной деятельности. Обычно они маскируют свои намерения под «выгодную» вакансию, где все просто: без опыта, требований, усилий, а главное — с привлекательной заработной платой. Однако за такими предложениями скрывается реальный риск стать соучастником преступления.

Вот на что следует обращать внимание в объявлениях о работе, чтобы не попасть в беду:

1. Нет четкого описания должностных обязанностей.
2. Работодатель не интересуется вашим образованием, опытом, навыками.
3. В вакансии может упоминаться о переводах денег или снятии наличных.
4. Вся коммуникация происходит исключительно онлайн, без какого-либо живого контакта.
5. Обещают высокий доход за небольшое количество работы — «10-20 минут = 10 000 грн/месяц».

Запомните простые правила безопасности:

• Не передавайте свою карту, счет или их реквизиты посторонним лицам.
• Игнорируйте предложения, где нужно что-то оформить на себя, пропустить средства через свою платежную карту или перевести за процент.
• Если у вас есть хотя бы малейшие сомнения — лучше сразу откажитесь. Безопаснее потерять возможную прибыль, чем нести ответственность за преступление.

Если вы случайно стали «денежным мулом» — не медлите, ситуацию еще можно исправить. Прежде всего обратитесь в Киберполицию по номеру 0 800 505 170 или заполните форму обратной связи на сайте. Параллельно свяжитесь со своим банком и немедленно заблокируйте счет, чтобы предотвратить дальнейшее использование ваших финансовых данных в преступных схемах.

Подробнее о том, как защитить себя от финансового мошенничества, читайте на официальном сайте информационной кампании #ШахрайГудбай.

Подписывайтесь на соцсети EasyPay, чтобы первыми узнавать об актуальных обновлениях платежного сервиса и финтех-новостях 👇

Instagram
Facebook

Telegram